Programas formativos
Escuela Patrimonial ofrece programas de formación en finanzas personales dirigidos a personas adultas que desean comprender mejor cómo funcionan los conceptos económicos que afectan a su día a día. Todos los contenidos tienen carácter exclusivamente educativo e informativo: no constituyen asesoramiento financiero personalizado ni recomendaciones de inversión.
Gestión del presupuesto familiar
Nivel: Iniciación
Objetivos: Comprender la estructura de ingresos y gastos de un hogar, aprender a elaborar un presupuesto mensual y conocer métodos para controlar el gasto.
- Clasificación de gastos fijos, variables y superfluos
- Método 50/30/20, método de sobres y presupuesto base cero
- Concepto de fondo de emergencia y cómo dimensionarlo
- Efecto del IPC en el coste de vida del hogar
- Herramientas de seguimiento del presupuesto
- Errores frecuentes en la gestión doméstica del dinero
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Planificación del ahorro
Nivel: Iniciación
Objetivos: Establecer objetivos de ahorro según el horizonte temporal, comprender el papel de la inflación y conocer los vehículos de ahorro más habituales en España.
- Definición de metas a corto, medio y largo plazo
- Ahorro automático y estrategias de preahorro
- Conceptos de liquidez y disponibilidad
- Cuentas remuneradas, depósitos a plazo y planes de pensiones: características generales
- Inflación y poder adquisitivo
- Ejemplo ilustrativo de plan de ahorro por objetivos
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Introducción a la renta fija y variable
Nivel: Intermedio
Objetivos: Distinguir entre renta fija y renta variable, entender la relación entre riesgo y rentabilidad esperada y conocer el papel de los organismos supervisores.
- Qué son los bonos, las Letras del Tesoro y las obligaciones
- Qué son las acciones y los fondos de inversión
- Relación riesgo-rentabilidad
- Principio de diversificación
- Costes asociados a la inversión: comisiones, custodia y fiscalidad básica
- Función supervisora de la CNMV y verificación de entidades autorizadas
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Análisis de mercados
Nivel: Intermedio
Objetivos: Conocer los principales indicadores económicos de España y la zona euro, aprender a interpretar gráficos y comprender por qué los resultados pasados no garantizan resultados futuros.
- IPC, tipos de interés del BCE y Euríbor: qué miden y por qué importan
- IBEX 35 e índices europeos: composición y lectura básica
- Prima de riesgo: concepto y significado
- Lectura de gráficos de precios y volúmenes
- Sesgos cognitivos habituales en la interpretación de datos financieros
- Limitaciones de las rentabilidades históricas
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Fundamentos de finanzas personales
Nivel: Iniciación
Objetivos: Adquirir una visión global de las finanzas personales, desde la gestión diaria del dinero hasta la planificación a largo plazo, con un enfoque práctico y adaptado al contexto español.
- Relación entre ingresos, gastos, ahorro e inversión
- Conceptos básicos de fiscalidad personal (IRPF como concepto general)
- Endeudamiento responsable: tipos de deuda y coste financiero
- Seguros básicos: finalidad y tipos más habituales
- Planificación financiera a lo largo del ciclo vital
- Fuentes fiables de información financiera en España
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Lectura de indicadores económicos
Nivel: Intermedio
Objetivos: Aprender a localizar, leer e interpretar los indicadores macroeconómicos más relevantes para la economía doméstica y comprender cómo pueden afectar a las decisiones financieras personales.
- Producto Interior Bruto (PIB): qué refleja y qué no
- Tasa de desempleo y su relación con la economía familiar
- IPC e inflación subyacente
- Balanza comercial y tipo de cambio del euro
- Indicadores de confianza del consumidor
- Dónde consultar datos oficiales: INE, Banco de España, BCE y Eurostat
Formato: Módulos en línea, guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.
Qué no incluyen nuestros programas
Es importante que conozca los límites de nuestra oferta formativa. Los programas de Escuela Patrimonial no incluyen:
- Asesoramiento financiero personalizado ni adaptado a su situación particular.
- Recomendaciones de compra, venta o suscripción de ningún producto financiero.
- Gestión, administración o custodia de dinero, valores o cualquier otro activo.
Escuela Patrimonial es una plataforma educativa independiente. No es una entidad financiera, una empresa de servicios de inversión ni un asesor financiero, y no está registrada ni supervisada por la CNMV ni por el Banco de España.
Si tiene alguna duda sobre nuestros programas, puede ponerse en contacto con nosotros a través de la página de contacto.